먼저 이동하기 전에 차이를 이해하기 전에 뮤추얼 펀드 유통 업체와 투자 고문이 누구인지에 대해 논의 할 수 있습니까?
투자 고문- 투자 고문은 자금 조달 및 투자 조언을 제공하는 개인 또는 그룹입니다. 고객 자산의 직접 관리 또는 서면 출판물에 의해 유가 증권 분석을 대가로 대가로 관리조차도. If he has sufficient assets to be enrolled with the SEC is recognized as a Registered Investment Advisor or RIA. 투자 고문은 “재무 고문”이라고도합니다. 그/그녀는 투자자의 자산, 부채, 소득 및 비용을 평가하고 투자 계획을 조언합니다.
뮤추얼 펀드 유통 업체 – 그들은 뮤추얼 펀드 부대를 투자자에게 구매하고 판매하는 데 촉진하는 사람 또는 단체입니다. 그들은 뮤추얼 펀드 제도에 투자하기위한 리드 (투자자)를 가져 오기위한위원회의 형태로 소득을 얻습니다. 그/그녀는 투자자의 상황, 위험 프로파일을 알고 투자자의 요구를 충족시키기위한 적절한 투자 계획을 제안해야합니다.
커미션을받는 것은 뮤추얼 펀드 유통 업체가 뮤추얼 펀드 제도를 투자자에게 단지 커미션을 받기 위해 투자자에게 거래 할 수 있다는 것을 의미하지 않습니다. 이와 관련하여 규정은 매우 심각합니다.
이제 투자 고문의 뮤추얼 펀드 유통 업체를 차별화하는 데 도움이되는 8 점에 대해 논의 해 봅시다.
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조언을위한 지불 모드
우리는 뮤추얼 펀드 유통 업체가 AMFI에 등록되어 있다는 것을 알고 있습니다. 그들은 일반적으로 투자의 집행자입니다. 투자자는 뮤추얼 펀드 유통 업체에게 뮤추얼 펀드 계획을 구매/판매하도록 요청합니다. 그렇게함으로써 AMC는 MFD에 커미션을 제공합니다. 뮤추얼 펀드 계획의 잘못 판매를 피하기 위해 SEBI는 AMC를 지시했습니다. 트레일 전용 모델을 사용하여 트레일 커미션 만 지불합니다. 또한 트레일 커미션의 선불 커미션 또는 업 크로 닝을 똑바로 또는 간접적으로 포기하지 마십시오. 컨테스트 나 후원조차도 선불 지불로 인식됩니다. 이 투자 고문은 일반적으로 AMC로부터 수수료를받지 않고 수수료를 청구합니다. 따라서 업계 투자자의 이러한 변화와 함께 소액결제 현금화.
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예금 의무
유통 업체는 고문이 예금 의무에 구속된다는 점에서 고문과 다릅니다. 이는 투자자에게 정직한 조언을 제공하기 위해 최선을 다하고 있으며 유통 업체는 그러한 약속에 구속되지 않습니다.
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시험 및 인증
뮤추얼 펀드 유통 업체와 투자 고문 모두에 대한 시험 시험은 다릅니다. MFD는 NISM (National Institute of Securities Market)에서 유효한 인증을받습니다. 인증 시험을 취소함으로써 NISM 시리즈 V-A : 뮤추얼 펀드 유통 업체 인증 시험. 투자 고문의 경우 개인은 2 레벨 2 수준을 모두 해결해야합니다.
- Nism-Series-X-A : 투자 고문 -level 1
- NISM-SERIES-X-B : 투자 고문 -LEVEL 2
뮤추얼 펀드 고문은 재무 계획에 인증을 받아야합니다.
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고문은 조언 할 수 있지만 배포 할 수는 없습니다
MFD에는 최고의 뮤추얼 펀드 제도에 대해 조언 할 수있는 플러스 포인트가 있습니다. 그들은 투자자가 뮤추얼 펀드, 뮤추얼 펀드 유형 및 위험 요소의 이점을 이해하도록 지원합니다. 또한 뮤추얼 펀드 투자에 대해 투자자에게 안내하고 투자자 요구를 충족시킵니다. 그 후, 그들은 투자자에게 뮤추얼 펀드에 돈을 투자하도록 요청합니다. 그들은 뮤추얼 펀드의 계획을 계속 배포하고 있습니다. 투자 고문은 투자 할 뮤추얼 펀드에 대한 조언을 제공하지만 유통 업체로 일할 수는 없습니다. 그들의 의무는 단지 조언하는 것입니다. 그 후 투자자 선택이지만 유통 업체는 투자자가 뮤추얼 펀드에 투자하도록합니다.
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의무 차별화
이 외에도, 뮤추얼 펀드 유통 업체의 중심 초점은 펀드의 분배입니다. 뮤추얼 펀드의 일은 반면, 고문은 다양한 다른 의무를 포함합니다.
- 투자자가 포트폴리오를 바꾸도록 도와줍니다
- 기록 보관
- 위험 감수 용량 자금 평가
- 올바른 투자 옵션 선택
직접 계획 대 정규 계획
뮤추얼 펀드 유통 업체는 투자자에게 정기적 인 계획을 부여하고 그들에게 그에도 투자하도록 요청합니다. 그러나 투자 고문은 투자자에게 직접 계획에 투자하도록 조언합니다. 과거에는 유통 업체의 지침에 따라 뮤추얼 펀드를 구매해야했지만 다른 옵션은 없었습니다. 그러나 2013 년 1 월, SEBI는 AMCS에 뮤추얼 펀드의 직접 계획을 시작하도록 의무화했습니다. 이를 통해 고문은 투자자에게 조언 할뿐만 아니라 직접 뮤추얼 펀드 계획에 투자 할 수 있도록 도와줍니다. 직접 계획은 정기 계획보다 경제적 인 비용 비율을 가지고 있습니다. 따라서 유통 업체가 커미션에 대한 정기적 인 계획에 당신을 매료시킬 수 있지만, 고문은 그렇지 않을 것입니다.
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관련 정보를 수집하는 수준을 간략하게 설명하십시오.
재무 프로필에 대한 일반적인 정보를 찾아야 할 필요성을 인식하는 것은 좋은 재무 계획의 기반입니다. 결과적으로 재무를 위해 신뢰하는 사람이 중요한 질문을하는 데 관심이 있음을 보장해야합니다. 귀하의 목표, 소득, 비용, 장기 및 단기 목표, 자산, 부채, 세금 상태 등과 마찬가지로 제품 기반 조언이 아닌 재무 목표에 도달하려는 요구 기반 계획을 제공해야합니다. MFD는 귀하의 요구를 시장에 시운전 한 제품에 대해 귀하의 요구에 대해 논의 할 가능성이 높습니다. 재정 고문은 귀하의 필수품에 맞지 않도록 편견없는 조언을 제공 할 것으로 예상됩니다.
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위험과 수익의 요인에 대해 논의합니다
이 요소는 일반적으로 고문이 투자 고문보다 훌륭한 방식으로 논의됩니다. 그/그녀는 뮤추얼 펀드의 위험 요소, 즉 높고, 낮은, 보통 등을 논의 할 것입니다. 그러면 그는 지난 몇 년 동안 뮤추얼 펀드 제도 성과를 찾을 것입니다. 그 후 계획에 투자 할 것을 제안 할 것입니다. 투자 고문은 유통 업체에게 재정적 필요를 충족시키기 위해 원하는 특정 뮤추얼 펀드 계획에 투자 할 수있는 투자자에게 편의를 요구할 것입니다. 고문은 위험 식욕을 평가하는 데 더 관심이 있습니다. 또한 투자 수익에 대한 우려로 적절한 기대를 설정합니다.
결론
뮤추얼 펀드 유통 업체가 필요하거나 조언자라고 말하기는 매우 어렵습니다. 둘 다 뮤추얼 펀드에 대한 올바른 투자를위한 중요한 출처입니다. 뮤추얼 펀드 규제 관점에서- AMFI 인증 번호 (ARN)를받는 회사를 포함한 모든 사람은 뮤추얼 펀드 유통 업체이며, 가장 작은 것부터 가장 작은 것입니다. 서로 다른 AMC의 뮤추얼 펀드 제도를 배포하는 방식으로, 뮤추얼 펀드 제도의 범위에서 제도 선택, 자산 할당, 세금 계획 등 여러 가지 방법으로 조언이 필요합니다. 따라서 그가 유통 업체에 직접 연락하거나 뮤추얼 펀드에 대한 조언을 원하는 모든 투자자 선택.
‘오늘 투자 – 내일 즐기십시오’!